Czy obligacje odbiją? (2024)

Czy obligacje odbiją?

Oczekujemy, że rentowność obligacji spadnie wraz ze spadającą inflacją i wolniejszym wzrostem gospodarczym, jednak niepewność co do posunięć politycznych Rezerwy Federalnej będzie prawdopodobnie źródłem zmienności. Niemniej jednak jesteśmy optymistamiinstrumenty o stałym dochodzie przyniosą dodatnie stopy zwrotu w 2024 r.

Czy rynek obligacji odbije w 2024 roku?

Ponieważ inflacja w końcu wydaje się być pod kontrolą, a wzrost spowalnia, a gospodarka światowa odczuwa pełny wpływ wyższych stóp procentowych,Rok 2024 może być atrakcyjnym rokiem dla obligacji.

Czy obligacje odbiją?

Pomimo niedawnego wzrostu cen obligacji skarbowych, rentowność pozostaje bardzo atrakcyjna, a 10-letnie amerykańskie obligacje skarbowe wynoszą obecnie 3,9%. Dla inwestorów w obligacje te warunki są niemal idealne. W końcu większość zwrotu z obligacji w czasie pochodzi z jej rentowności. Natomiast spadające rentowności – których spodziewamy się w drugiej połowie 2024 r. – powodują wzrost cen obligacji.

Ile czasu zajmie odzyskanie obligacji?

Tabela po prawej stronie pokazuje, że ceny obligacji często wracają do normy w ciągu 8–12 miesięcy. Zdenerwowani inwestorzy sprzedający swoje fundusze obligacji ryzykują utratę zysków, gdy zwroty z obligacji wzrosną. Należy przyznać, że do części z tych silnych ożywień przyczyniła się wyższa niż obecnie rentowność obligacji.

Czy obligacje nie są już dobrą inwestycją?

Inwestycje w wysokiej jakości obligacje pozostają atrakcyjne. Z rentownością na poziomie inwestycyjnym¹obligacje nadal blisko 15-letnich maksimów,²Wierzymyinwestorzy powinni w dalszym ciągu rozważać obligacje średnio- i długoterminowe, aby utrzymać tak wysokie stopy zwrotu.

Dokąd zmierzają obligacje w 2024 roku?

Silny popyt powinien wspierać obligacje w 2024 roku

Wiele osób, które opuściły rynek obligacji, gdy rentowności rosły, powinno powrócić, aby utrzymać dzisiejsze wyższe rentowności. Indeks Bloomberg U.S. Aggregate Index ma obecnie rentowność na poziomie około 4,6%.

Ile warta jest obligacja oszczędnościowa o wartości 100 dolarów po 30 latach?

Jak będą radziły sobie fundusze obligacji w 2024 roku?

Końcowe przemyślenia. Wyceny instrumentów stałodochodowych i inny niż w ostatnich latach profil inflacji powinny sprawić, że rok 2024 będzie dobrym rokiem dla obligacji. Jednak podobnie jak w tym roku, nie wszystko będzie takie proste. Dlatego też, aby spełnić obietnicę, potrzebne będzie dynamiczne podejście oraz przemyślany wybór kraju i firmy.

Czy warto sprzedawać obligacje, gdy stopy procentowe rosną?

Jeśli rentowność obligacji wzrośnie, istniejące obligacje stracą na wartości. Zmiana wartości obligacji dotyczy wyłącznie ceny obligacji na wolnym rynku, co oznacza, że ​​w przypadku sprzedaży obligacji przed terminem zapadalności sprzedający uzyska wyższą lub niższą cenę za obligację w stosunku do jej wartości nominalnej, w zależności od aktualnych stóp procentowych.

Dlaczego fundusze obligacji radzą sobie tak słabo?

Ceny akcji funduszy ETF inwestujących w obligacje zazwyczaj spadają wraz ze wzrostem stóp procentowych. Kiedy rynkowe stopy procentowe rosną, stała stopa płacona przez istniejące obligacje staje się mniej atrakcyjna, co obniża ceny tych obligacji.

Dlaczego rynek obligacji się załamuje?

Dlaczego w latach 2022 i 2023 doszło do krachu na rynku obligacji skarbowych?Stopy procentowe i cena obligacji mają odwrotną zależność. Wraz ze wzrostem stóp procentowych wartość rynkowa (cena) obligacji maleje. Kiedy Rezerwa Federalna podniesie stopę funduszy federalnych, może to spowodować załamanie na rynku obligacji.

Czy powinienem sprzedać moje amerykańskie obligacje skarbowe?

Chociaż trzymanie obligacji do terminu zapadalności może być umiarkowanie dochodowe,możesz być w stanie wygenerować większe zyski, sprzedając, gdy wartość rynkowa jest wysoka, zwłaszcza jeśli posiadasz obligację już od kilku lat i korzystasz z płatności kuponowych.

Dlaczego obligacje wyprzedają się?

Najprawdopodobniej jest to po prostu kwestia podaży i popytu. W sprzedaży jest więcej obligacji. Ministerstwo Skarbu ogłosiło swoje przewidywane potrzeby pożyczkowe na przyszły rok, które muszą pokryć większe deficyty, słabsze dochody podatkowe i wyższe koszty obsługi długu.

Dlaczego ludzie nie inwestują w obligacje?

Obligacje oferują stałą stopę procentową w czasie, dlatego nie nadążają za inflacją. Stała nie jest w stanie dotrzymać kroku rosnącej zmiennej. Twoje pieniądze muszą co najmniej zyskać więcej niż stopa inflacji, a portfel o stałym dochodzie po prostu nie może tego za Ciebie zrobić. Nie kupuj obligacji.

Czy jest lepsza inwestycja niż obligacje?

Akcje oferują potencjał wyższych zysków niż obligacje, ale wiążą się również z większym ryzykiem. Obligacje generalnie oferują dość wiarygodne zyski i są lepiej dostosowane do inwestorów niechętnych ryzyku.

Czy inwestować w obligacje 2024?

Zespół ds. aktywnych instrumentów stałodochodowych Vanguard uważa, że ​​obligacje rynków wschodzących (EM) mogą w 2024 r. osiągnąć lepsze wyniki niż reszta rynku instrumentów o stałym dochodzie ze względu na prawdopodobieństwo spadku światowych stóp procentowych, obecną premię dochodową w porównaniu z amerykańskimi obligacjami o ratingu inwestycyjnym oraz dłuższy okres zapadalności profilu niż amerykańskie produkty o wysokiej wydajności.

Jakie są perspektywy rynku na rok 2024?

Obecnie w 2024 r. wyprzedza go o 10,6% od początku roku, w związku z opadnięciem obaw związanych z recesją gospodarczą w USA, a uwaga inwestorów przeniosła się na moment zmiany kierunku polityki Rezerwy Federalnej z zacieśnienia polityki pieniężnej na jej łagodzenie.

Jaka jest 10-letnia prognoza Departamentu Skarbu na rok 2024?

Podwyższamy nasze prognozy rentowności 10-letnich obligacji skarbowych na koniec 2024 i 2025 roku o 25 pb, do4%. Odzwierciedla to ostatnie zmiany w naszych prognozach dotyczących stopy funduszy federalnych.

Jaka jest średnia stopa zwrotu z obligacji?

Rynek obligacji to szerokie pole, obejmujące wiele różnych kategorii aktywów. Ogólnie rzecz biorąc, możesz spodziewać się zwrotuod 4% do 5%jeśli zainwestujesz na tym rynku, ale będzie się on różnić w zależności od tego, co kupisz i jak długo trzymasz te aktywa.

Ile warta jest obligacja Patriot o wartości 50 dolarów po 20 latach?

Gwarantujemy, że po 20 latach Patriot Bond będzie wart swojej cenyprzynajmniej wartość nominalna. Zatem obligacja Patriot o wartości 50 dolarów, która została kupiona za 25 dolarów, po 20 latach będzie warta co najmniej 50 dolarów. Odsetki mogą być naliczane nawet przez kolejne 10 lat.

Lepsze obligacje czy płyty CD?

Po rozważeniu harmonogramu, tolerancji ryzyka i celów prawdopodobnie będziesz wiedział, czy płyty CD czy obligacje są dla Ciebie odpowiednie.Płyty CD są zazwyczaj najlepsze dla inwestorów poszukujących bezpiecznej, krótkoterminowej inwestycji. Obligacje to zazwyczaj dłuższe inwestycje obarczone większym ryzykiem, które zapewniają większe zyski i przewidywalny dochód.

Czy obligacje oszczędnościowe podwajają się co 7 lat?

Obligacje oszczędnościowe serii EE to sposób na oszczędzanie pieniędzy przy niskim ryzyku. Zarabiają odsetki regularnie przez 30 lat (lub do momentu ich spieniężenia, jeśli zrobisz to przed upływem 30 lat).W przypadku obligacji EE, które kupisz teraz, gwarantujemy, że wartość obligacji podwoi się w ciągu 20 lat, nawet jeżeli aby tak się stało, będziemy musieli dołożyć pieniądze po 20 latach.

Czy rok 2024 to dobry czas na zakup papierów wartościowych wrażliwych na oprocentowanie?

Spready kredytowe pozostają bardzo wąskie, a rentowność, jaką można uzyskać po skorygowaniu o czas trwania, sprzyja wysokiej jakości obligacjom pośrednim. Zatem inwestorom tak naprawdę nie płaci się za podejmowanie ryzyka kredytowego lub ryzyka stopy procentowej. Inni twierdzą, że rok 2024 może być czasem na inwestycje w stronę dłuższego końca spektrum ryzyka i zwrotu.

Jakie są prognozy Morningstar na rok 2024?

Choć ekonomiści Morningstar oczekująwzrost realnego PKB spowolni w 2024 rnasze długoterminowe prognozy są optymistyczne. Nasi badacze przewidują, że gospodarka amerykańska odczuje opóźnione skutki podwyżek stóp procentowych Rezerwy Federalnej. Konsumenci również wydają się ostrożni w miarę wyczerpywania się nadwyżek oszczędności gospodarstw domowych.

Jakie obligacje rządowe najlepiej kupić?