Czy warto teraz inwestować w fundusze obligacji? (2024)

Czy warto teraz inwestować w fundusze obligacji?

Inwestycje w wysokiej jakości obligacje pozostają atrakcyjne. Z rentownością na poziomie inwestycyjnym¹obligacje nadal blisko 15-letnich maksimów,²uważamy, że inwestorzy powinni w dalszym ciągu rozważać obligacje średnio- i długoterminowe, aby utrzymać tak wysokie stopy zwrotu.

Czy warto lokować pieniądze w funduszu obligacji?

Kluczowe wnioski. Kupowanie pojedynczych obligacji może zapewnić większą kontrolę i przejrzystość, ale zazwyczaj wymaga większego zaangażowania czasu i zasobów finansowych.Inwestowanie w fundusze obligacji może ułatwić osiągnięcie szerokiej dywersyfikacji przy niższym zaangażowaniu w dolarach, ale zapewnia mniejszą kontrolę.

Czy to dobry moment na zakup obligacji 2024?

Uważa, że ​​aktywny zespół Vanguard o stałym dochodzieobligacje rynków wschodzących (EM) mogą w 2024 r. osiągnąć lepsze wyniki niż większość pozostałych rynków instrumentów o stałym dochodzieze względu na prawdopodobieństwo spadku światowych stóp procentowych, obecną wyższą rentowność w porównaniu z amerykańskimi obligacjami o ratingu inwestycyjnym oraz dłuższy profil duracji niż amerykańskie obligacje high-profit.

Dlaczego moje fundusze obligacji przynoszą straty?

Co powoduje spadek cen obligacji? Ceny obligacji zmieniają się w sposób odwrotny do stóp procentowych, co odzwierciedla ważny czynnik związany z inwestowaniem w obligacje, znany jako ryzyko stopy procentowej. Jeśli rentowność obligacji spadnie, wartość obligacji już znajdujących się na rynku wzrośnie.Jeśli rentowność obligacji wzrośnie, istniejące obligacje stracą na wartości.

Jakie są zalety i wady funduszy obligacji?

Czy fundusze obligacji odrobią straty w 2024 roku?

Jeśli chodzi o stały dochód,spodziewamy się, że w 2024 r. nastąpi mocne odbicie. Kiedy rentowność obligacji jest wysoka, uzyskany dochód często wystarcza, aby zrównoważyć większość wahań cen. Tak naprawdę, aby 10-letnie obligacje skarbowe osiągnęły ujemną stopę zwrotu w 2024 r., rentowność musiałaby wzrosnąć do 5,3 proc.

Co stanie się z funduszami obligacji, gdy stopy procentowe spadną?

Ceny obligacji mają odwrotną zależność od stóp procentowych. Oznacza to, że gdy stopy procentowe rosną, ceny obligacji spadają, a gdy stopy procentowe spadają, ceny obligacji rosną.

Czy kupować obligacje już teraz, czy poczekać?

Czekanie, aż Fed obniży stopy procentowe przed rozważeniem obligacji długoterminowych, nie jest naszym preferowanym podejściem. Rynek obligacji patrzy w przyszłość i długoterminowe rentowności obligacji skarbowych zazwyczaj spadają, gdy inwestorzy wierzą, że nadchodzą obniżki stóp.

Czy warto kupować obligacje, gdy stopy procentowe są wysokie?

Inwestowanie w obligacje, gdy stopy procentowe osiągnęły szczyt, może przynieść wyższe zyski. Jednakże rosnące stopy procentowe nagradzają inwestorów w obligacje, którzy z czasem reinwestują kapitał. Trudno jest określić czas na rynku obligacji. Jeśli Twoim celem inwestowania w obligacje jest zmniejszenie ryzyka i zmienności portfela, lepiej nie czekać.

Czy fundusze obligacji odrobią straty?

Oczekujemy, że rentowność obligacji spadnie wraz ze spadającą inflacją i wolniejszym wzrostem gospodarczym, jednak niepewność co do posunięć politycznych Rezerwy Federalnej będzie prawdopodobnie źródłem zmienności. Niemniej jednak jesteśmy optymistamiinstrumenty o stałym dochodzie przyniosą dodatnie stopy zwrotu w 2024 r.

Czy fundusze obligacji radzą sobie dobrze w czasie recesji?

W czasie recesji inwestorzy często zwracają się w stronę obligacji, zwłaszcza obligacji rządowych, jako bezpieczniejszych inwestycji.Przejście z akcji na obligacje może zwiększyć ceny obligacji, zmniejszyć zmienność portfela i zapewnić przewidywalny dochód. Jednakże wady obejmują niższy potencjał rentowności, ryzyko niewypłacalności i ryzyko stopy procentowej.

Jakie są wady funduszy obligacji?

Wady funduszy obligacji obejmująwyższe opłaty za zarządzanie, niepewność wynikająca z rozliczeń podatkowych i narażenie na zmiany stóp procentowych.

Czy fundusze obligacji tracą na wartości wraz ze wzrostem stóp procentowych?

Gdy stopy rosną, ceny obligacji zwykle spadają, a gdy stopy procentowe spadają, ceny obligacji zwykle rosną. Jest to podstawowa zasada inwestowania w obligacje, która naraża inwestorów na ryzyko stopy procentowej – ryzyko, że wartość inwestycji będzie się wahać ze względu na zmiany stóp procentowych.

Dlaczego obligacje nie są dobrą inwestycją?

Wady posiadania pojedynczych obligacji to:Aby osiągnąć dywersyfikację, potrzebujesz znacznej liczby obligacji. Na rynku instrumentów o stałym dochodzie istnieje wiele podklas aktywów, a dywersyfikacja może być trudna do osiągnięcia przy użyciu wyłącznie pojedynczych obligacji.

Kiedy powinienem sprzedać swoje fundusze obligacji?

Jeśli zwrot z okresu utrzymywania wygenerowany w wyniku sprzedaży teraz jest równy lub większy niż w przypadku utrzymywania go do terminu zapadalności, to już chyba czas na sprzedaż.

Jak zarobić na funduszu obligacji?

W zamian za zakup obligacji inwestor – czyli posiadacz obligacji – otrzymujeokresowe płatności odsetkowe zwane kuponami. Oczekuje się, że płatności kuponowe, które mogą być dokonywane kwartalnie, dwa razy w roku lub rocznie, zapewnią inwestorowi regularny, przewidywalny dochód.

Jakie są perspektywy dla funduszy obligacji w 2024 roku?

Początkowe rentowności, potencjalne obniżki stóp procentowych i powrót do kontrastowych wyników w przypadku akcji i obligacji mogą oznaczać atrakcyjne środowisko dla instrumentów o stałym dochodzie w 2024 r..

Czy inwestować w obligacje czy w CD?

Po rozważeniu harmonogramu, tolerancji ryzyka i celów prawdopodobnie będziesz wiedział, czy płyty CD czy obligacje są dla Ciebie odpowiednie.Płyty CD są zazwyczaj najlepsze dla inwestorów poszukujących bezpiecznej, krótkoterminowej inwestycji. Obligacje to zazwyczaj dłuższe inwestycje obarczone większym ryzykiem, które zapewniają większe zyski i przewidywalny dochód.

W jakim kierunku zmierzają fundusze obligacji?

Rynek obligacji podlega ciągłym zmianom, ale wszystko na to wskazujemiękkie lądowanie. W miarę jak Fed planuje obniżki stóp procentowych, ceny obligacji mogą wzrosnąć wraz ze spadkiem rentowności. Jeśli jednak inflacja ponownie się pojawi lub nadejdzie recesja, inwestorzy powinni przygotować się na zupełnie inne wyniki.

Co stanie się z funduszami obligacji w przypadku krachu na giełdzie?

Nawet jeśli giełda upadnie,jest mało prawdopodobne, aby Twoje inwestycje w obligacje odniosły duży sukces. Firmy, które mocno odczuły skutki krachu, mogą jednak mieć trudności ze spłatą swoich obligacji.

Jakie są perspektywy dla rynku obligacji?

Dla inwestorów w obligacje te warunki są niemal idealne. W końcu większość zwrotu z obligacji w czasie pochodzi z jej rentowności. Natomiast spadające rentowności – których spodziewamy się w drugiej połowie 2024 r. – powodują wzrost cen obligacji. Inwestorzy powinni rozważyć wydłużenie czasu trwania w takim środowisku, aby zyskać ekspozycję na stopy procentowe.

Który rodzaj inwestycji ma najwyższą historyczną stopę zwrotu?

Przez wiele dziesięcioleci była to inwestycja, która zapewniła najwyższą średnią stopę zwrotudyby. Jednak przy zakupie akcji nie ma gwarancji zysków, co sprawia, że ​​akcje są jedną z najbardziej ryzykownych inwestycji.

Czy warto mieć obligacje w portfelu?

Tradycyjnie odpowiedzią było to, że obligacje zapewniają dywersyfikację i dochód. Zmieniają się, gdy akcje się wahają, zapewniając dochód na potrzeby wydatków. Z finansowego punktu widzenia obligacje mają „niski poziom korelacji” z akcjami idodanie ich do portfela pomogłoby zmniejszyć ogólne ryzyko portfela.

Czy obligacje kiedykolwiek będą lepsze od akcji?

Kluczowe dania na wynos

Stopy obligacji są w miarę upływu czasu niższe niż ogólny zwrot z rynku akcji.Pojedyncze akcje mogą osiągać znacznie lepsze wyniki niż obligacje, ale są też obarczone znacznie większym ryzykiem straty. Obligacje zawsze będą charakteryzować się mniejszą zmiennością niż akcje, ponieważ więcej wiadomo i jest pewnych na temat przepływu dochodów z nich.

Jakie fundusze obligacji najlepiej teraz kupić?