Po co sprzedawać obligacje przed terminem zapadalności? (2024)

Po co sprzedawać obligacje przed terminem zapadalności?

Inwestorzy obligacji mogą jednak zdecydować, że bardziej korzystna jest sprzedaż obligacji niż trzymanie jej do terminu zapadalności. Niektóre z tych powodów obejmująprzewidywania wyższych stóp procentowych, że kredyt emitenta zostanie obniżony lub gdy cena rynkowa wydaje się nieracjonalnie wysoka.

Dlaczego ktoś miałby sprzedawać obligacje przed terminem zapadalności?

Jednak inwestorzy, którzy sprzedają obligację przed jej terminem zapadalności, mogą otrzymać znacznie inną kwotę. Na przykład, jeśli stopy procentowe wzrosły od czasu zakupu obligacji, posiadacz obligacji może być zmuszony do sprzedaży z dyskontem – poniżej wartości nominalnej. Jeśli jednak stopy procentowe spadną, posiadacz obligacji może być w stanie sprzedać po cenie wyższej od nominalnej.

Dlaczego sprzedajecie obligacje, gdy stopy procentowe rosną?

Jeśli rentowność obligacji wzrośnie,istniejące obligacje tracą na wartości. Zmiana wartości obligacji dotyczy wyłącznie ceny obligacji na wolnym rynku, co oznacza, że ​​w przypadku sprzedaży obligacji przed terminem zapadalności sprzedający uzyska wyższą lub niższą cenę za obligację w stosunku do jej wartości nominalnej, w zależności od aktualnych stóp procentowych.

Dlaczego miałbyś wykupić obligację przed terminem zapadalności?

Emitent może zdecydować się na opcję kupna obligacjigdy bieżące stopy procentowe spadną poniżej oprocentowania obligacji. W ten sposób emitent może zaoszczędzić pieniądze, spłacając obligację i emitując kolejną obligację o niższym oprocentowaniu. Przypomina to refinansowanie kredytu hipotecznego na dom, dzięki czemu możesz płacić niższe miesięczne raty.

Czy warto trzymać obligacje do terminu zapadalności?

Jeśli po prostu kupisz portfel obligacji i utrzymasz go do terminu zapadalności, Twoje całkowite koszty mogą być dość niskie. Dokonywanie większej liczby transakcji zazwyczaj zwiększa Twoje koszty. Inwestorzy mogą również płacić marżę przy zakupie pojedynczych obligacji i spotkać się z obniżką przy sprzedaży pojedynczych obligacji.

Czy tracisz pieniądze, jeśli sprzedasz obligację przed terminem zapadalności?

Jednakże inwestorzy, którzy sprzedają swoje obligacje przed terminem zapadalności, otrzymają odsetki należne od obligacji jedynie do dnia sprzedaży. Stracą wszelkie prawa do odsetek, które narosłyby pomiędzy dniem sprzedaży a terminem zapadalności obligacji.

Co się stanie, jeśli sprzedam obligacje skarbowe przed terminem zapadalności?

Możesz poczekać z wykupem swojej obligacji skarbowej do momentu jej zapadalności lub sprzedać ją na rynku wtórnym. Najpierw jednak musisz poczekać co najmniej 45 dni. 4 Potemjest mało prawdopodobne, że uzyskasz wartość nominalną, jeśli sprzedasz ją przed terminem zapadalności, więc możesz zobaczyć stratę pomiędzy tym, co zapłaciłeś na początku, a tym, co otrzymasz, sprzedając to.

Czy powinienem sprzedawać obligacje, gdy stopy procentowe są wysokie?

O ile nie jesteś zdecydowany trzymać swoich obligacji do terminu zapadalności pomimo nadchodzącej dostępności bardziej lukratywnych opcji,zbliżająca się podwyżka stóp procentowych powinna być wyraźnym sygnałem sprzedaży.

Czy kupujesz czy sprzedajesz obligacje, aby zwiększyć podaż pieniądza?

Jeśli Fed kupi obligacje na otwartym rynku, zwiększa to podaż pieniądza w gospodarcepoprzez wymianę obligacji w zamian za gotówkę wśród ogółu społeczeństwa. I odwrotnie, jeśli Fed sprzedaje obligacje, zmniejsza podaż pieniądza, usuwając gotówkę z gospodarki w zamian za obligacje.

Jakie są perspektywy obligacji na 2024 rok?

Zgodnie z prognozami innych dostawców usług inwestycyjnych, firma prognozuje:5,7% wzrost w 2024 r. w przypadku amerykańskich obligacji o ratingu inwestycyjnymw porównaniu z 4,9% w zeszłym roku i 2,3% w 2022 r. (Wszystkie dane liczbowe mają charakter nominalny).

Czy muszę płacić podatek od obligacji I przed terminem zapadalności?

Czy muszę płacić podatek od zysków z obligacji? Ty wybierasz, czy chcesz raportować roczne zyski, czy poczekać z raportowaniem wszystkich zysków, gdy otrzymasz pieniądze na obligację.Jeśli wydasz te pieniądze na kwalifikujące się wydatki na szkolnictwo wyższe, być może nie będziesz musiał płacić podatku od zarobków.

Co się stanie, jeśli obligacja zostanie wykupiona przed terminem zapadalności?

Wiele wyemitowanych obecnie obligacji jest typu „z opcją wykupu”, co oznacza, że ​​emitent może je wykupić przed podanym terminem zapadalności. Jeśli to się stanie,emitent zapłaci cenę wywoławczą i wszelkie naliczone odsetki, ale nie będzie dokonywał żadnych przyszłych płatności odsetkowych.

Jaki jest średni roczny zwrot, jeśli ktoś zainwestował 100% w obligacje?

Średni roczny zwrot z inwestycji 100% w obligacje różni się w zależności od rodzaju obligacji i aktualnych stóp procentowych. Ogólnie rzecz biorąc, obligacje mają niższą stopę zwrotu w porównaniu do akcji, więc średni roczny zwrot prawdopodobnie wyniesie około3-5%.

Dlaczego moje obligacje przynoszą straty?

Zmiany stóp procentowych są głównym winowajcą utraty wartości funduszy notowanych na giełdzie obligacji (ETF). Wraz ze wzrostem stóp procentowych ceny istniejących obligacji spadają, co wpływa na wartość funduszy ETF przechowujących te aktywa.

Czy warto trzymać obligacje w czasie recesji?

W czasie recesji inwestorzy często zwracają się w stronę obligacji, zwłaszcza obligacji rządowych, jako bezpieczniejszych inwestycji. Przejście z akcji na obligacje może zwiększyć ceny obligacji, zmniejszyć zmienność portfela i zapewnić przewidywalny dochód. Jednakże wady obejmują niższy potencjał rentowności, ryzyko niewypłacalności i ryzyko stopy procentowej.

Kiedy warto spieniężyć obligacje?

Możesz otrzymać gotówkę za obligację oszczędnościową EE lub Iw dowolnym momencie po okresie 1 roku posiadania go. Jednak im dłużej trzymasz obligację, tym więcej dla Ciebie zarabia (do 30 lat w przypadku obligacji EE lub I). Ponadto, jeśli spłacisz obligację w czasie krótszym niż 5 lat, stracisz odsetki z ostatnich 3 miesięcy.

Co stanie się z obligacjami w przypadku krachu na giełdzie?

Czy obligacje tracą pieniądze w czasie recesji? Obligacje mogą dobrze sobie radzić w czasie recesji, ponieważ w czasach pogorszenia koniunktury gospodarczej inwestorzy mają tendencję do skupiania się w obligacjach, a nie w akcjach. Dzieje się tak dlatego, że akcje są bardziej ryzykowne, ponieważ charakteryzują się większą zmiennością, gdy rynki nie radzą sobie dobrze.

Co się stanie, jeśli załamie się rynek obligacji?

Jeśli więc rynek obligacji spadnie lub załamie się,Twoje konto inwestycyjne prawdopodobnie odczuje to w jakiś sposób. Może to być szczególnie niepokojące dla inwestorów, których portfele są w dużym stopniu ukierunkowane na obligacje, np. inwestorów na emeryturze lub w jej pobliżu.

Co dzieje się z podażą pieniądza, gdy sprzedajesz obligacje?

Kupując lub sprzedając obligacje, bony i inne instrumenty finansowe na otwartym rynku, bank centralny może zwiększać lub zmniejszać wielkość rezerw w systemie bankowym i ostatecznie wpływać na podaż pieniądza w kraju. Kiedy bank centralny sprzedaje takie instrumenty, absorbuje pieniądze z systemu.

Ile warta jest obligacja oszczędnościowa o wartości 100 dolarów po 20 latach?

Jak opodatkowane są bony skarbowe sprzedane przed terminem zapadalności?

Oprócz odsetek podlegających opodatkowaniu, jeżeli inwestor sprzeda bony skarbowe na rynku wtórnym z zyskiem, zysk ten może podlegać opodatkowaniu podatkiem od zysków kapitałowych. Dzieje się tak często, gdy bony skarbowe są kupowane z rabatem większym niż pierwotny rabat w momencie emisji.

Czy płacisz podatek od obligacji skarbowych?

Dochód z odsetek, który jest zazwyczaj płatny co pół roku. To, czy dochód ten będzie podlegał opodatkowaniu, będzie zależeć od emitenta. Odsetki od obligacji korporacyjnych podlegają zasadniczo opodatkowaniu zarówno na poziomie federalnym, jak i stanowym.Odsetki od obligacji skarbowych zasadniczo podlegają opodatkowaniu na poziomie federalnym, ale nie na poziomie stanowym.

Czy warto sprzedawać obligacje w czasie inflacji?

Inflacja jest najgorszym wrogiem obligacji. Inflacja osłabia siłę nabywczą przyszłych przepływów pieniężnych z obligacji. Zazwyczaj obligacje są inwestycjami o stałym oprocentowaniu. Jeśli inflacja rośnie (lub rosną ceny), zwrot z obligacji zmniejsza się w ujęciu realnym, czyli skorygowanym o inflację.

Czy fundusze obligacji odrobią straty w 2024 roku?

Jeśli chodzi o stały dochód,spodziewamy się, że w 2024 r. nastąpi mocne odbicie. Kiedy rentowność obligacji jest wysoka, uzyskany dochód często wystarcza, aby zrównoważyć większość wahań cen. Tak naprawdę, aby 10-letnie obligacje skarbowe osiągnęły ujemną stopę zwrotu w 2024 r., rentowność musiałaby wzrosnąć do 5,3 proc.

Czy sprzedaż obligacji pomaga w inflacji?

Aby kontrolować inflację, rząd może sprzedawać obligacje społeczeństwu. Sprzedaż obligacji umożliwi zmniejszenie ilości pieniądza w obiegu w gospodarce, a tym samym zmniejszenie poziomu inflacji.